Finanzielle Bildung und Planung in der Schweiz

Finanzielle Klarheit für Ihre Zukunft in der Schweiz

Entdecken Sie grundlegende Konzepte über Geld, finanzielle Strategien und wie man in der Schweiz investiert – mit praktischen Lernprogrammen, die auf Ihren Alltag zugeschnitten sind

Ihre finanzielle Reise beginnen

Warum finanzielle Terminologie nicht kompliziert sein muss

Viele Menschen fühlen sich von Finanzthemen überfordert. Begriffe wie Diversifikation, Rendite oder Liquidität wirken abschreckend – dabei beschreiben sie alltägliche Entscheidungen, die Sie bereits treffen.

Unser Ansatz ist anders. Wir beginnen nicht mit abstrakten Definitionen, sondern mit Situationen, die Sie kennen: Wie spare ich für die Altersvorsorge? Was bedeutet es, mein Geld sinnvoll zu verteilen? Wie vermeide ich teure Fehler bei der Geldanlage?

Finanzielle Strategien

Eine durchdachte finanzielle Strategie entsteht nicht über Nacht. Sie entwickelt sich aus dem Verständnis Ihrer persönlichen Ziele, Ihrer aktuellen Situation und der Möglichkeiten, die der Schweizer Finanzmarkt bietet. Wir zeigen Ihnen, wie Sie diese Elemente zusammenführen.

4 Module Von Grundlagen bis zu fortgeschrittenen Konzepten

Praxisnah Anwendbare Beispiele aus dem Schweizer Finanzalltag

Flexibel Lernen Sie in Ihrem eigenen Tempo

Grundlegende Konzepte über Geld verstehen

Finanzielle Bildung beginnt mit klaren Konzepten. Diese vier Säulen bilden das Fundament für fundierte Entscheidungen.

Einnahmen und Ausgaben verstehen

Bevor Sie über Investitionen nachdenken, müssen Sie wissen, wo Ihr Geld hingeht. Ein realistisches Bild Ihrer monatlichen Cashflows ist der erste Schritt zu finanzieller Stabilität. Wir zeigen Ihnen, wie Sie diese Übersicht erstellen und pflegen.

Sparen mit System

Geld zur Seite zu legen ist mehr als ein guter Vorsatz. Es braucht einen Plan, der zu Ihrem Leben passt. Ob Notfallfonds, Altersvorsorge oder größere Anschaffungen – verschiedene Ziele erfordern unterschiedliche Ansätze und finanzielle Strategien.

Schulden intelligent managen

Nicht alle Schulden sind gleich. Während manche Kredite sinnvoll sein können, belasten andere unnötig. Lernen Sie, gute von schlechten Schulden zu unterscheiden und wie Sie bestehende Verpflichtungen strategisch abbauen können.

Die Grundlagen von Investitionen

Wie man in der Schweiz investiert, muss kein Geheimnis bleiben. Von Sparkonto über Fonds bis zu Aktien – jede Anlageform hat ihre Rolle. Wichtig ist zu verstehen, welche zu Ihrer Risikobereitschaft und Ihren Zielen passt.

Finanzielle Bildung im Schweizer Kontext

Unser Ansatz: Praxis vor Theorie

Viele Finanzbildungsangebote bleiben abstrakt. Wir glauben an einen anderen Weg. Jedes Konzept, das wir vermitteln, wird an konkreten Beispielen aus dem Schweizer Alltag erklärt.

Die finanzielle Terminologie lernen Sie nicht aus dem Lehrbuch, sondern im Kontext realer Entscheidungen. Was bedeutet eine Hypothek für Ihre monatliche Liquidität? Wie wirkt sich die Säule 3a auf Ihre Steuersituation aus?

Fallstudien aus echten Situationen, die Sie nachvollziehen können
Schritt-für-Schritt-Anleitungen für konkrete finanzielle Entscheidungen
Tools und Vorlagen, die Sie direkt für Ihre Planung nutzen können
Erklärungen, die auf Schweizer Gesetze und Steuersysteme eingehen

Das Ziel ist nicht, Sie zum Finanzexperten zu machen. Es geht darum, dass Sie selbstbewusst Entscheidungen treffen können, die zu Ihrer Lebenssituation passen.

Wie man in der Schweiz investiert – realistisch betrachtet

Der Schweizer Finanzmarkt bietet viele Möglichkeiten. Nicht alle passen zu jedem. Entscheidend ist, die Optionen zu kennen und zu verstehen, welche zu Ihrer Situation passen. Hier sind drei Bereiche, die Sie kennen sollten.

Vorsorgesystem nutzen

Die Säule 3a ist mehr als nur Steuersparen. Sie ist ein Baustein für Ihre finanzielle Zukunft. Verstehen Sie, wie viel Sie einzahlen sollten, wann sich welche Anlageform lohnt und wie Sie die Flexibilität optimal nutzen.

ETF

Diversifikation verstehen

Nicht alle Eier in einen Korb – dieses Prinzip ist zentral. ETFs und Fonds bieten einfachen Zugang zu breiter Streuung. Lernen Sie, worauf Sie bei der Auswahl achten müssen und wie Kosten Ihre Rendite beeinflussen.

CHF

Währungsrisiken einschätzen

Als Schweizer Anleger haben Sie eine starke Heimwährung – das bringt Vor- und Nachteile. Verstehen Sie, wie Währungsschwankungen Ihre Investitionen beeinflussen und wann Absicherung Sinn macht.

Finanzielle Strategien für verschiedene Lebensphasen

Ihre finanziellen Prioritäten ändern sich im Laufe des Lebens. Hier finden Sie Orientierung für unterschiedliche Situationen.

Berufseinstieg

Das erste regelmäßige Einkommen eröffnet neue Möglichkeiten. Gleichzeitig entstehen neue Verpflichtungen. Jetzt die grundlegenden Konzepte über Geld zu verstehen, zahlt sich über Jahrzehnte aus. Ein solides Fundament schafft Spielraum für spätere Entscheidungen.

Familiengründung

Mit Familie ändern sich die Prioritäten. Absicherung wird wichtiger, größere Anschaffungen stehen an. Finanzielle Strategien müssen flexibel bleiben, aber auch Sicherheit bieten. Balance zwischen heute leben und morgen absichern.

Vermögensaufbau

Wenn die Karriere Fahrt aufnimmt, steigt oft auch das Einkommen. Die Frage ist: Wohin damit? Wie man in der Schweiz investiert wird praktisch relevant. Es geht um nachhaltige Vermögensbildung, nicht um schnelle Gewinne.

Ruhestandsplanung

Der Übergang vom aktiven Berufsleben in den Ruhestand braucht Vorbereitung. Nicht nur emotional, auch finanziell. Die finanzielle Terminologie rund um Pensionskasse, AHV und private Vorsorge wird konkret. Entscheidungen, die Sie jetzt treffen, prägen Ihren Alltag für die nächsten Jahrzehnte.

Selbstständigkeit

Als Selbstständiger tragen Sie mehr Verantwortung für Ihre finanzielle Absicherung. AHV-Beiträge, Pensionskasse, Steuern – alles liegt in Ihrer Hand. Verstehen Sie die Besonderheiten und nutzen Sie die Gestaltungsspielräume, die das Schweizer System bietet.

Immobilienerwerb

Ein Eigenheim ist für viele ein Lebensziel. Es ist auch eine der größten finanziellen Entscheidungen überhaupt. Hypotheken, Amortisation, Tragbarkeit – diese Begriffe müssen Sie verstehen, bevor Sie unterschreiben. Die richtige Vorbereitung kann langfristig erhebliche Kosten sparen.

Melanie Oberholzer

Teilnehmerin seit März 2025

Ich habe lange gedacht, Finanzen seien nichts für mich. Zu kompliziert, zu trocken. Dann habe ich angefangen, mich mit den Grundlagen zu beschäftigen – und gemerkt, dass es eigentlich um sehr alltägliche Fragen geht.

Melanie arbeitet als Grafikdesignerin und hatte bisher wenig Berührung mit Finanzthemen. Nach einer Scheidung stand sie vor der Herausforderung, ihre finanzielle Situation neu zu ordnen. Das Programm half ihr, Struktur zu finden.

Besonders wertvoll fand sie die praktischen Beispiele zur Altersvorsorge und den Umgang mit der Säule 3a. „Mir war nicht klar, wie viel Gestaltungsspielraum ich eigentlich habe. Jetzt treffe ich Entscheidungen bewusst, nicht aus Unsicherheit heraus."

Beginnen Sie Ihre finanzielle Bildungsreise

Die nächsten Kurse starten im Februar 2026. Verschaffen Sie sich Klarheit über Ihre finanzielle Situation und lernen Sie, fundierte Entscheidungen zu treffen. Keine leeren Versprechen – nur praktisches Wissen für Ihren Alltag.

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